Trong thị trường tài chính hiện nay, một danh mục đầu tư được duy trì tốt là rất quan trọng cho sự thành công của bất kỳ nhà đầu tư nào. Là một nhà đầu tư cá nhân, bạn cần biết cách xác định phân bổ tài sản sao cho phù hợp nhất với mục tiêu đầu tư cá nhân và khả năng chịu rủi ro của chính bản thân. Trong bài này, tôi sẽ chỉ cho bạn thấy danh mục các nhà cung cấp chiến lược trên hệ thống CopyPip của Fullerton Markets.
* Để biết thêm về CopyPip, xin hãy ghé thăm www.fullertonmarkets.com/vn-copypip
Có rất nhiều yếu tố cần được cân nhắc khi lựa chọn một danh mục đầu tư sinh lợi nhưng chúng ta sẽ thu hẹp chúng lại thành 5 điều mà chúng tôi tin là quan trọng nhất.
- Khuyến nghị tối thiểu
Hầu hết mọi người sẽ nói về khả năng chịu rủi ro của một nhà đầu tư trước khi họ đầu tư vào một danh mục đầu tư cụ thể - đó là bạn sẽ có thể đón nhận được bao nhiêu rủi ro đang tác động trực tiếp đến việc theo đuổi lợi nhuận của mình? Về ngoại hối, điều này có nghĩa là số tiền bạn muốn đưa vào với Nhà cung cấp chiến lược của mình. Các nhà đầu tư nên cố gắng đáp ứng được khuyến nghị tối thiểu khi thiết lập sao chép CopyPip của từng nhà cung cấp chiến lược. Lý do là một Người theo Chiến lược bắt chước cách một Nhà cung cấp Chiến lược giao dịch, nếu bạn đáp ứng được mức tối thiểu được đề xuất, cơ hội có sự khác biệt về kết quả có thể được giảm xuống.
Ví dụ: Nếu nhà cung cấp chiến lược giao dịch bằng tài khoản 1000$ trong khi bạn sử dụng tài khoản 200$. Nếu bạn bắt chước giao dịch với 100% số vốn mình có, thì bạn sẽ có rất dễ bị ngừng tất cả giao dịch khi anh ta bị lỗ 20% vì cả hai đều đang sử dụng cùng một khối lượng giao dịch. Nếu số tiền có sẵn trên tài khoản môi giới của bạn thấp hơn “số tiền tối thiểu được đề nghị”, thì nguy cơ bị Stop Out trong tài khoản của bạn là điều có thể (các lệnh sẽ buộc phải đóng do thiếu tiền), trong khi nhà cung cấp chiến lược sẽ tiếp tục giao dịch.
Mặc dù bạn có thể cài đặt phương thức phân bổ số lot khi sao chép lệnh cho tài khoản CopyPip của mình, tuy nhiên để cho an toàn chúng tôi có bộ phận quỷn lý quỹ sẽ đề xuất cho bạn khoản tiền nạp an toàn và nó sẽ đáp ứng cho các chiến lược giao dịch và tuân theo nó với số tiền tối thiểu có thể là 0,01
- Rủi ro giảm thiểu tối đa
Sự sụt giảm tài sản là một khoảng thời gian được ghi cụ thể của một danh mục đầu tư và thường được trích dẫn là phần trăm giữa đỉnh và đáy tiếp theo. Do đó, rủi ro giảm tối đa đơn giản có nghĩa là bao nhiêu phần trăm. Sự giảm giá tối đa phản ánh số lỗ vốn chủ sở hữu tối đa mà bạn đã trải qua trong danh mục đầu tư của mình. Yếu tố này có thể rất quan trọng đối với bạn khi bạn phân tích danh mục đầu tư của chính mình hoặc đánh giá các nhà giao dịch khác để xác định xem bạn có muốn đặt tiền của bạn với họ hay không và trong trường hợp này là Nhà cung cấp chiến lược.
Giả sử danh mục của Nhà cung cấp chiến lược có giá trị ban đầu là 5000$. Danh mục đầu tư tăng lên 7500$ trong một khoảng thời gian, trước khi giảm xuống còn 4000$ trong một thị trường giảm dữ dội. Sau đó, nó tăng lên 6000$, trước khi giảm xuống 3500$. Sau đó, nó tăng gấp đôi đến 8000$. Vậy mức giảm tối đa là bao nhiêu?
Số tiền rút tối đa trong trường hợp này là = ($ 3500 - 7500) / $ 7500 = –53,33%
Lưu ý các điểm sau:
- Giá trị ban đầu là 7500 USD được sử dụng trong phép tính tối đa hóa. Đỉnh tạm thời 6000 USD không được sử dụng, vì nó không đại diện cho mức cao mới. Đỉnh cao mới của 8000$ cũng không được sử dụng kể từ khi bản rút tiền ban đầu bắt đầu từ đỉnh 7500$.
- Tính toán mức rút tiền tối đa xem xét giá trị danh mục đầu tư thấp nhất (3500 $ trong trường hợp này) trước khi một đỉnh mới được tạo ra, và không chỉ là mức giảm đầu tiên xuống 4000$.
- Phí/Chi phí
Theo CopyPip, Nhà cung cấp chiến lược có thể kiếm tiền bằng cách tính phí bằng cách đặt phí thực hiện hoặc phí quản lý. Đối với các nhà đầu tư, việc giữ cho chi phí/phí của bạn thấp là rất quan trọng cho việc thành công lâu dài. Danh mục đầu tư trả sau khi phí là lý do bạn đầu tư; trả lệ phí thấp hơn là thông thường. Khi câu nói trôi qua, "Đó không phải là những gì bạn làm, đó là những gì bạn giữ."
Đối với lệ phí thực hiện, có một dấu hiệu nước cao áp đặt để đảm bảo rằng các nhà đầu tư không phải trả phí thực hiện cho người thực hiện kém, nhưng quan trọng hơn, đảm bảo rằng các nhà đầu tư không trả phí thực hiện hai lần cho cùng một số hiệu suất.
Giả sử nhà đầu tư nạp 5.000 USD vào tài khoản, và trong tháng đầu tiên, quỹ kiếm được 15% lợi nhuận. Như vậy, khoản đầu tư ban đầu của nhà đầu tư bây giờ có trị giá 5750 USD. Nhà đầu tư phải trả khoản phí 20% cho mức tăng 750 USD, tương đương với 150 đô la. Thời điểm này, nhãn hiệu nước cao cho nhà đầu tư cụ thể này là 5750 đô la và nhà đầu tư có nghĩa vụ phải trả 150$ cho người quản lý danh mục đầu tư.
Tiếp theo, giả định quỹ mất 20% trong tháng tiếp theo. Tài khoản của nhà đầu tư giảm xuống còn 4600$. Đây là nơi mà tầm quan trọng của nhãn hiệu nước cao được ghi nhận. Phí thực hiện không phải trả cho bất kỳ khoản lợi nhuận nào từ $ 4600 đến $ 5750, chỉ sau số tiền đánh dấu. Giả sử trong tháng thứ ba, quỹ bất ngờ kiếm được lợi nhuận 50%.
- Lợi nhuận trung bình mỗi tháng
Lợi tức đầu tư hàng tháng hoặc hàng năm phải đánh bại lạm phát. Giá có xu hướng tăng theo thời gian. Có thể bạn có hóa đơn điện cáp liên tục tăng lên, hoặc bạn có nhớ khi nào sữa chỉ có giá dưới 2$ cho mỗi gallon. Có nhiều lý do kinh tế khiến giá tăng dần theo thời gian. Đây là kinh tế bình thường. Lạm phát có nghĩa là, theo thời gian, một đồng đô la đáng giá hơn một chút. Lạm phát có truyền thống khoảng 2% hoặc 3% một năm - ít hơn nhiều so với cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, nhưng đó là một nguyên tắc tốt. Với điều này trong tâm trí, lợi nhuận hàng năm cho một danh mục đầu tư phải có ít nhất 4% trở lên để đánh bại lạm phát và xây dựng sự giàu có của bạn.
Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, chúng tôi phải tính phí khi tính toán lợi nhuận trung bình vì các khoản phí có thể làm giảm lợi nhuận.
- Tuổi tác
Như nhiều nhà đầu tư đã có thể đi qua các cụm từ lặp đi lặp lại, "Quá trình thực hiện không đảm bảo kết quả trong tương lai." Tuy nhiên, hiệu suất trước đây có thể hữu ích khi phân tích một khoản đầu tư, nhưng điều quan trọng là phải nhìn vào một chân trời dài hạn. Không có gì được đảm bảo, nhưng hiệu suất trong quá khứ dài hạn chắc chắn có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc về tiềm năng cho hiệu suất của danh mục đầu tư.
Khi phân tích lợi nhuận trong quá khứ, tốt nhất nên bao gồm khoảng thời gian các sự kiện thiên nga đen xảy ra. Điều này giúp đánh giá mức độ kháng cự danh mục đầu tư đối với các sự kiện thiên nga đen và cũng để xem liệu đó có phải là "Thiên Nga Đen" hay không. Những lợi nhuận dài hơn đó là dấu hiệu cho thấy sự ổn định và sức mạnh của danh mục đầu tư mà bạn đang đầu tư.
Louis Teo
Chuyên gia phân tích chiến lược
