Trong một blog trước đây, chúng tôi đã nói về cách phát hiện và tránh một trò lừa đảo Forex tiềm ẩn để bạn không bị mất tiền một cách vô ích. Tuy nhiên, lừa đảo phổ biến hơn trong một số hoạt động và khía cạnh của giao dịch tiền tệ.
Nếu bạn biết những kẻ lừa đảo có khả năng đặt bẫy ở đâu nhất, bạn sẽ cẩn trọng hơn mọi hành động của mình. Vậy, những hành vi gian dối này có xu hướng xảy ra ở đâu và như thế nào?
8 kiểu lừa đảo ngoại hối cần đề phòng
Lừa đảo Ngoại hối có thể được phân loại là một kế hoạch đầu tư, được thực hiện bởi các nhà môi giới ngoại hối lừa đảo hoặc được thực hiện bởi một nhà giao dịch gian lận.
1. Lừa đảo quỹ tương hỗ Forex (PAMM)
PAMM hoặc Mô-đun quản lý phân bổ theo tỷ lệ phần trăm là một cách tuyệt vời để tạo thu nhập thụ động từ Forex. Bạn giao tiền của mình cho một nhà quản lý quỹ, họ sẽ đầu tư cùng với những nhóm vốn được ủy thác.
Lợi nhuận được tính dựa trên khoản đầu tư của bạn so với tổng số tiền quỹ. Người quản lý quỹ kiếm được là các khoản phí mà họ đã đặt ra trên tổng lợi nhuận. Ví dụ: họ có thể tính 10% lợi nhuận như một khoản thanh toán dịch vụ. Họ cũng có thể thêm khoản đầu tư của mình vào quỹ chung để có thêm thu nhập.
Vậy lừa đảo xảy ra ở đâu?
- Các nhà môi giới lừa đảo sẽ tuyên bố rằng các nhà quản lý quỹ của họ có đủ điều kiện và kinh nghiệm ngay cả khi họ không có.
- Họ cho bạn xem các dữ liệu lịch sử và lợi nhuận khổng lồ hoặc tăng trưởng cao, thường vượt quá tiêu chuẩn thị trường.
- Họ đặt ra mức phí quản lý vượt xa mức mà đa số các nhà quản lý quỹ PAMM đưa ra. Một số thậm chí không cung cấp các tùy chọn để chọn không tham gia hoặc thông tin về hình phạt cho các lần thoát sớm.
Không gì có thể hấp dẫn các nhà đầu tư hơn lợi nhuận cao, đó là lý do tại sao nhiều người trở thành nạn nhân của các trò lừa đảo đầu tư.
Vào tháng Giêng năm nay, nhiều chuyên gia từ Malaysia và nước ngoài đã bị dụ vào một cái bẫy với lời hứa lợi nhuận lên đến 50%. Những kẻ phạm tội đã bị bắt, nhưng không có thông tin về việc tiền được trả lại cho nhà đầu tư
Trong quý cuối cùng của năm 2020, một kẻ lừa đảo cũng bị bắt tại Singapore. Anh ta hứa sẽ thu về lợi nhuận cao lên đến 8% mỗi tháng, các nạn nhân đã đầu tư hơn 1 triệu USD vào cái gọi là đầu tư ngoại hối của anh ta.
Nếu một khoản đầu tư nghe có vẻ quá béo bở, hãy suy nghĩ lại. Nó có thể là một cái bẫy!
2. Lừa đảo người bán tín hiệu
Một nhà giao dịch đưa ra các ý tưởng giao dịch như giá vào lệnh, cắt lỗ và mức mục tiêu được gọi là người bán tín hiệu. Trong giao dịch xã hội và sao chép, nhà cung cấp tín hiệu đóng một vai trò quan trọng.
Nhưng bạn nên tránh những đối tượng bán tín hiệu sau đây:
- Tuyên bố rằng họ có thể làm cho bạn giàu có
- Họ có thể xác định cặp tiền tệ tốt nhất để mua hoặc bán
- Cung cấp kết quả chưa được xác minh
- Bán tín hiệu với phí đăng ký cực cao
- Chỉ bán tín hiệu nếu bạn đăng ký với một nhà môi giới liên kết
3. Lừa đảo robot
Hệ thống giao dịch tự động cho phép bạn giao dịch dựa trên phần mềm được lập trình sẵn. Nó sử dụng các tín hiệu kỹ thuật và các thuật toán khác để vào và thoát các giao dịch chỉ mới một chút hoặc không có sự can thiệp của con người.
Nghe có vẻ tốt, phải không?
- Tuy nhiên, rô bốt ngoại hối có thể là một trò lừa đảo nếu:
- Đảm bảo lợi nhuận 100% hoặc lợi nhuận cực cao.
- Thông điệp tiếp thị không thực tế.
- Được tặng miễn phí hoặc chỉ với một khoản phí nhỏ.
- Có khả năng tự xây dựng chiến lược.
- Tuyên bố là một giải pháp tự động có thể được sử dụng lâu dài.
Hãy ghi nhớ những điều này và bạn sẽ có thể tự bảo vệ mình trước những trò gian lận của rô bốt.
4. Đầu tư giao dịch ảo
Hãy cảnh giác với các quỹ Forex bảo đảm lợi nhuận cao cho các khoản đầu tư ban đầu của bạn hoặc các nhà môi trường hứa hẹn khoản lợi nhuận cao không tưởng. Đối tượng lừa đảo có thể đưa ra một thông điệp truyền thông được xây dựng bài bản để đánh lừa bạn đưa tiền cho chúng một lần và bạn sẽ không gặp lại lần nữa.
Ví dụ, GoldFX Investment, một công ty đầu tư ở Campuchia đã hứa với các nhà đầu tư lợi nhuận hàng tháng từ 5% đến 10% thông qua giao dịch ngoại tệ. Cho rằng họ có hơn 30.000 khách hàng, không có nghi ngờ gì về mức độ hấp dẫn của cơ hội đầu tư này.
Thật không may, công ty đột ngột đóng cửa vào tháng 4 năm nay, sau khi tuyên bố rằng ba trong số các cựu thành viên hội đồng quản trị nước ngoài của công ty đã biển thủ 20 triệu đô la. GoldFX Investment được báo cáo là nắm giữ ít nhất 27 triệu đô la. Nếu 20 triệu đô la trong số đó bốc hơi, vậy các nhà đầu tư sẽ thu hồi tiền của họ như thế nào?
5. Lừa đảo ngoại hối hình thức Tiếp thị đa cấp (MLM)
Một số doanh nghiệp MLM tập trung vào giao dịch tiền tệ sẽ yêu cầu các thành viên trả phí đăng ký hàng tháng để nhận tín hiệu hoặc tài liệu đào tạo. Mỗi thành viên sau đó được khuyến khích tuyển thêm thành viên để đổi lấy hoa hồng hoặc ưu đãi theo từng cấp.
Vì hình thức này tập trung vào việc thu hút các nhà đầu tư mới hơn là giao dịch, một doanh nghiệp có thể sụp đổ hoặc chịu tổn thất lớn nếu việc tuyển dụng đạt con số không.
Một ví dụ điển hình cho hình thức này là Emas Fintech, một công ty giao dịch các loại tiền ảo và hứa hẹn lợi nhuận hàng ngày từ 2% đến 4% và lợi nhuận hàng tháng là 30%. Ngoài ra, nhà đầu tư có thể kiếm được khoản hoa hồng lên đến 70% lợi nhuận giao dịch, tùy thuộc vào gói đầu tư mà họ đầu tư.
Tuy nhiên, các chuyên gia cho rằng lời đề nghị hấp dẫn này chỉ là bịa đặt vì các nhà môi giới không thể đảm bảo một mức lợi nhuận cao như vậy, đặc biệt là khi tất cả các giao dịch được thực hiện trực tuyến.
Giao dịch ngoại hối cũng đã được sử dụng trong các chương trình Ponzi. Trên thực tế, vào đầu năm nay, kẻ được cho là chủ mưu của kế hoạch Forex-3D Ponzi đã bị bắt tại Bangkok sau khi bỏ trốn một năm. Apiruk Kothi tuyên bố đã điều hành ba công ty ngoại hối ở Dubai, Hong Kong và Singapore và có hơn 60.000 khách hàng. Tuy nhiên, anh ta không thể cung cấp các bằng chứng.
6. Thao túng điểm chênh lệch giá
Điều này xảy ra khi chênh lệch giá bị thao túng. Bởi vì chênh lệch về cơ bản là hoa hồng của giao dịch, một số nhà môi giới tận dụng chênh lệch điểm. Nếu các số liệu khác biệt đáng kể so với những gì mà hầu hết các nhà môi giới cung cấp, thường là từ bảy pips trở lên, bạn nên đặt ra nghi ngờ.
7. Lừa đảo chênh lệch giá
Ngoài thao tác chênh lệch điểm, một số nhà môi giới ngoại hối còn lừa đảo các nhà đầu tư thông qua việc trượt giá âm và ngừng săn tìm. Lệnh trước là nơi các lệnh vào và lệnh thoát được thực hiện với mức giá không mong muốn, trong khi lệnh sau là nơi nhà môi giới thực hiện lệnh cắt lỗ được áp dụng bởi nhà giao dịch trước khi giá chính xác được đưa ra. Điều này có thể dẫn đến giao dịch thua lỗ.
8. Lừa đảo giao dịch sao chép/ xã hội
Lừa đảo có thể xảy ra trong giao dịch sao chép hoặc giao dịch xã hội nếu nhà giao dịch được sao chép hoặc theo dõi không cung cấp kết quả đã được xác minh hoặc dữ liệu giao dịch hiện tại. Việc sao chép giao dịch một cách mù quáng có thể dẫn đến thua lỗ. Bạn có thể kiểm tra kỹ lưỡng nhà giao dịch mà bạn sẽ theo dõi.
Nếu bạn theo dõi một nhà giao dịch trên mạng xã hội, bạn cũng cần phải hết sức cẩn thận. Jonathan Reuben, một kế toán, đã mất 17.000 bảng Anh vào tay một kẻ gian lận là Gurvin Singh, người đã khiến mọi người tin rằng anh ta giàu lên nhanh chóng nhờ giao dịch ngoại hối. Ban đầu, Reuben thấy lợi nhuận của mình tăng lên, rất có thể là do Singh đang cố gắng thực hiện ý đồ của mình. Sau một vài tháng, tiền của Reuben giảm mạnh và số tiền còn lại không thể rút được. Singh sau đó đã biến mất.
Từ danh sách các trò gian lận Forex ở trên, một điều rõ ràng ở đây đó là - sự thẩm định là chìa khóa. Miễn là bạn không đầu tư một cách mù quáng vào thị trường Forex và nghiên cứu kỹ các điều kiện và điều lệ, bạn có thể tự bảo vệ mình trước những bẫy ngoại hối này và tránh bị mất tiền.
Vì vậy, hãy chú ý xem xét kỹ thông tin của nhà môi giới và tính hợp pháp của các dịch vụ tài chính được cung cấp. Nếu bạn tham gia vào giao dịch sao chép hoặc giao dịch xã hội, hãy kiểm tra tính hợp lệ của dữ liệu được đưa ra. Cuối cùng, hãy luôn đọc cẩn thận các điều kiện và điều lệ.
Bạn đã sẵn sàng xây dựng và phát triển sự giàu có của mình trên thị trường tài chính lớn nhất thế giới chưa? Không có nơi nào tốt hơn để bắt đầu bằng ngay tại đây với chúng tôi! Bắt đầu giao dịch với Fullerton Markets ngay hôm nay bằng cách mở một tài khoản.
Bạn có thể quan tâm: 5 phương pháp hàng đầu để tạo thu nhập thụ động từ thị trường ngoại hối
